{Инструкция}: как открыть счёт у зарубежного брокера

Забугорный брокерский счёт даёт возможность брать тыщи зарубежных акций компаний в различных странах. Денежный советник Дмитрий Толстяков ведает, кому стоит открыть счёт у зарубежного брокера и как это создать. 

Что даёт забугорный брокерский счёт

1. Широкий выбор торговых площадок и инструментов. Забугорные брокеры предоставляют доступ к торговле акциями, облигациями и ETF на 10-ках бирж по всему миру. Это еще больше, чем 1400 зарубежных бумаг, которые сейчас дает Санкт-Петербургская биржа. Количество доступных ETF тоже в сотки раз превосходит то, что есть на Столичной бирже (у нас их пока всего 15).

Можно вложиться в криптовалюты либо участвовать в IPO (1-ая общественная продажа акций компании). Из-за больших рисков русские брокеры разрешают инвестировать в IPO лишь при наличии статуса квалифицированного инвестора.

2. Наличие страховки. Почти все южноамериканские брокеры — члены SIPC (компания по защите прав инвесторов в ценные бумаги) и FINRA (наикрупнейший независящий регулятор денежных рынков США (Соединённые Штаты Америки — государство в Северной Америке), основная цель которого — защита интересов инвесторов). Счета их клиентов застрахованы на сумму $500 000 (включая $250 000 баксов на кэш — если на брокерском счёте клиента остались валютные средства, они застрахованы на эту сумму).

В Европе тоже есть система страхования инвестиций, но сумма покрытия ниже. Её размер зависит от страны, в каком зарегистрирован брокер. К примеру, на Кипре это €20 000, в Англии — £85 000 (фунтов), а в Дании страховка покроет до €100 000 вольных валютных средств на счету инвестора. 

В Рф страхования брокерских счетов пока не существует. В случае банкротства брокера ценные бумаги клиентов просто переводятся на иной брокерский счёт, а вот возвратить со счёта средства быть может труднее. 

Читайте по теме: Что будет, если у брокера отзовут лицензию

3. Не нужен статус квалифицированного инвестора. Сиим в летнюю пору приняли закон, который разделяет инвесторов на обученных и неквалифицированных. Крайним будет ограничен доступ к неким зарубежным бумагам на русских биржах, не входящим в расчёт зарубежных фондовых индексов из списка Банка Рф. Но нововведения не затрагивают забугорные брокерские счета. 

Кто не может открыть забугорный счёт 

Не все россияне могут открыть счёт у зарубежного брокера: к примеру, муниципальные служащие и военные по русским законам не имеют таковой способности. Также принципиально официально подтвердить собственный доход, по другому забугорный брокер откажет в заявке на открытие счёта.

Как избрать брокера

1. В случае с южноамериканским брокером сначала необходимо направить внимание на членство в SIPC (перечень тут), для брокеров в остальных странах — в аналогичной организации, обеспечивающей страхование брокерского счёта. Отыскать брокера и проверить его кредитный рейтинг вы сможете на веб-сайте stockbrokers.com (есть лишь английская версия). 

2. Также принципиально, какой доступ на биржу дает компания. Бывают забугорные брокеры с прямым доступом на биржу и субброкеры. Крайний — это проф участник рынка со всеми необходимыми лицензиями, который выступает посредником меж вами и наиболее большим брокером. Покупая активы через субброкера, инвестору необходимо знать два аспекта:  

    получателем дивидендов будет уже не он, а субброкер, потому удерживаемый налог на дивиденды будет больше — по ставке налога для юридических лиц;
    страховая сумма будет покрывать не счёт инвестора впрямую, а все счета субброкера в совокупы.

Чтоб отличить брокера от субброкера, необходимо запросить в службе саппорта компании пример договора-оферты и уточнить структуру работы и сумму страхования счёта. 

3. Для почти всех инвесторов принципиально, чтоб у брокера была поддержка на российском языке. Из более узнаваемых компаний такую услугу предоставляют Interactive Brokers, Score Priority, EXANTE и Saxobank.

4. И естественно, огромную роль при выбирании играют комиссии. Комиссия может зависеть от сделки (количества акций либо суммы) либо же быть фиксированной. Ещё вероятна комиссия за открытие и ведение счёта, за ввод и вывод средств. Русский банк, через который вы будете пополнять брокерский счёт, тоже возьмёт свою комиссию за перевод (в главном денежный). Её размер можно выяснить в поддержке банка. Также у неких брокеров есть плата за отсутствие активности на счёте в течение определённого времени.

Размер малых комиссий у главных брокеров

С каких сумм можно начинать

Малая сумма инвестиций зависит от брокера. К примеру, для открытия счёта у датского Saxo Bank нужен депозит $10 000, у германского CapTrader — $2000 (либо в евро), а в южноамериканском Choice Trade — $100. У неких брокеров нет ограничений по сумме, в числе их южноамериканский Firstrade.  

Чем больше сумма пополнения, тем меньше вы теряете на комиссии. Открывать счёт у забугорного брокера стоит, если у вас есть капитал наиболее $10 000. И дальше можно каждый месяц заносить на счёт по 15–20 тыщ ₽, тогда комиссии будут малы.

Как открыть счёт

Необходимо подать заявку на официальном веб-сайте брокера. Опосля доказательства адреса электрической почты нужно будет заполнить анкету. Обычно требуется предоставить такую информацию:

    паспортные данные и скан главных страничек паспорта. Некие брокеры требуют два документа, подтверждающих личность — подойдёт водительское удостоверение либо зарубежный паспорт;
    доказательство места жительства (к примеру, скан квитанции ЖКХ, на которой указан ваш адресок);
    данные о работодателе (заглавие компании, в какой вы работаете, род деятельности, ваша должность);
    источники дохода (выписка с банковского счёта, справка 2-НДФЛ, контракт купли/реализации и т. д.);
    налоговое резидентство (ваш ИНН, можно предоставить скан платежа в налоговую).

Как восполнить счёт 

Восполнить брокерский счёт можно через хоть какой удачный для вас банк (уточните лишь размер комиссии за перевод). Для этого для вас потребуются:

    реквизиты для пополнения счёта (их можно выяснить в личном кабинете на веб-сайте брокера); 
    контракт и извещение о открытии счёта (их можно запросить в службе саппорта брокера).

Счёт можно восполнить в баксах и евро, но некие брокеры (к примеру, Interactive Brokers) дают возможность внести рубли.

Как платить налоги

Когда вы инвестируете через русского брокера, все налоги списываются со счёта автоматом (исключение составляет налог на дивиденды зарубежных компаний). А опосля открытия счёта у забугорного брокера для вас необходимо будет любой год без помощи других подавать налоговую декларацию о доходах и доплачивать налог. 

При всем этом все приобретенные доходы и расходы необходимо будет переводить в рубли (по официальному курсу ЦБ на момент получения дохода на брокерский счёт) и с рублёвой прибыли платить налог. К примеру, вы приобрели акцию за $50 при курсе 60 ₽ за бакс, а позже продали её за $49 при курсе 70 ₽ за бакс. Таковым образом, в баксах вы получили убыток, а в рублях — прибыль в размере 430 ₽.  

О каком размере налога идёт речь? Если счёт открыт у южноамериканского брокера, то в общей трудности это 13% налога. С прироста капитала полную сумму 13% необходимо заплатить без помощи других в Рф, а с дивидендов 10% удержит сам забугорный брокер (это налог для нерезидентов США (Соединённые Штаты Америки — государство в Северной Америке)) и 3% необходимо будет доплатить в Рф. Но это лишь при условии, что вы заполнили у брокера специальную форму W8-BEN (в Interactive Brokers она заполняется автоматом при открытии счёта). 

Если вы не заполняли эту форму, то налог составит 30% (доплачивать в Рф ничего не придётся, но всё равно будет необходимо подать декларацию). Если у вас несколько счетов у различных зарубежных брокеров, то декларация всё равно подаётся одна.

Форма W8-BEN действует три года, опосля чего же её необходимо обновить и подтвердить (в личном кабинете брокера). 

Если не желаете рисковать, откройте вклад

Калькулятор вкладов Сравни.ру

Создатель:

Дмитрий Толстяков, основоположник «Школы неопасных инвестиций FIN-RA»

Источник: sravni.ru